Projektreferenz: Strategie digitale Versicherungsplattform

Herausforderung

• Versicherungs-Provisionserträge über den Bankvertrieb in bestehender Marktlage nicht ausreichend
• Bank-Vertriebspartner wurden von FinTechs und Plattformanbietern umworben, um Versicherungsvertrieb über diese Drittanbieter zu kanalisieren und zusätzlich Erträge über diese Partner zu erwirtschaften 
• Der Versicherung drohte der Verlust der Bank-Vertriebspartner und der Kundenschnittstelle Unklarheit, ob Aufbau und Betrieb einer eigenen Bancassurance Plattform durchgeführt werden soll

Vorgehensweise

Nach der Definition der zentralen Anforderungen an eine Bancassurance Plattform wurden Vor- und Nachteile des Betriebs einer eigenen Plattform vs. der Teilnahme an einer Fremdplattform ausgearbeitet. Neben der Analyse des Markt- und Wettbewerbsumfelds wurden die Zielkunden und deren Anforderungen, die relevanten Funktionen der Plattform sowie ein geeignetes Produktportfolio (Komposit, LV/KV) entwickelt. Die Kernanforderungen an ein MVP wurden in User Stories überführt und anschließend für den RfP-Prozess technischer Anbieter genutzt. Das Zielbild wurde durch ein Target Operating Model ergänzt und finanzielle KPIs für eigene und Fremdservices berechnet.

1. Markt- und Wettbewerbs-analyse Versicherungsplattformen & Plattformanbieter für Bancassurance-Vertrieb
2. Funktionales Plattformkonzept auf Basis vorhandener Personas & Customer Journeys sowie Definition des Produktportfolios
3. Ableitung funktionale User Stories für MVP & Analyse potenzieller technischer Anbieter zur Realisierung (inkl. Planung & RfP Prozess)
4. Target Operating Model & detaillierter Business Case

Ergebnisse

Vollumfängliche Handlungsempfehlung als beschlussfähige Vorstandsvorlage inklusive Analyse, Konzept, Target Operating Model, Business Case und Vendor Empfehlung sowie Überblick notwendiger Next Steps.

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